Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как заставить должника вернуть деньги? Советы юриста». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.
Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов
Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.
При долге по расписке заявление в суд составляется по обычным для судебного иска правилам, и в произвольной форме. В нем надо написать, что истец ранее одалживал деньги такому-то физ. лицу, и описать все сопутствующие обстоятельства. Решение суда о взыскании долга по расписке будет приниматься на основании доказательств факта передачи денег. Это может быть банковский перевод или показания свидетелей.
Это может быть и просто сам факт расписки, так как получить деньги по расписке можно на основании только этого документа. Но мировой судья — а именно к нему чаще всего попадают такие дела – может вынести отказ взыскания долга по расписке, если сам факт передачи денег не подтвержден чем-либо, кроме самого документа.
1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему
- У Вас проблема?
- Оставьте заявку
- Получите консультацию
- Разработаем стратегию защиты
- Решим Вашу проблему
Как взыскать долг по расписке?
Направить досудебную претензию
Рекомендуем начать взыскание долга по расписке с претензии. Это обязательно по закону, если условие об обязательном досудебном порядке есть в самой расписке, или если заёмщик не указал точную дату, когда вернёт долг.
Во всех других случаях направлять претензию необязательно. Но этот документ позволит донести требования до должника и показать серьёзность вашего намерения обратиться в суд, если он не заплатит добровольно в срок, который вы указали в претензии. Укажите разумный срок, обычно это не более 30 дней.
Напишите в претензии, что если до такой-то даты должник не переведёт деньги (приведите основную сумму долга с процентами), то вы в суде кроме основной суммы с процентами, будете требовать компенсацию всех судебных расходов и затрат на юриста. Приведите расчёт и итоговую сумму.
Если срок или дата возврата долга не указаны в расписке, должник должен рассчитаться в течение 30 дней с даты, когда вы направили претензию.
Должник не отреагировал на претензию или прислал отказ? Вы можете взыскать долг по расписке через суд.
Как отсрочить или рассрочить выплату?
Но есть способы, как избежать неприятных последствий в виде ареста. Нужно попросить дать отсрочку или установить график, согласно которому можно частично погашать задолженность. Рассмотрение подобных ситуаций находится в компетенции федерального судьи на территории, где открыто дело.
Самое главное в процессе — попытаться доказать, что нет условий для единовременной выплаты денежной суммы. Обстоятельства могут быть самыми разными, – отсутствие денег, увольнение с работы, болезнь кого-либо из членов семьи. Естественно, что наличие всех этих важных причин нужно подтвердить документально. Если удастся, — дадут время, чтобы постепенно покрыть задолженность.
Что особенно важно, в этот период нельзя применять никаких принудительных мер, в частности, налагать арест или изымать денежные средства.
Спор по поводу финансовых обязательств может рассматриваться в разном порядке — приказном или исковом. Первый дает возможность быстро и легко отменить вердикт. Главное — не пропустить установленные процессуальным кодексом сроки. Если это удалось, то, скорее всего кредитор пойдет иным путем — подаст иск.
Присуждены деньги, что делать дальше? Прежде всего, нужно решить главный вопрос, — заниматься обжалованием или нет. В первом случае придется предпринять активные действия по подготовке жалобы. При согласии с присужденной суммой придется направить свои усилия на погашение задолженности.
Далеко не всем сразу удается рассчитаться с кредитором. Поэтому имеет смысл рассмотреть вопрос об отсрочке или рассрочке выплаты. Если есть серьезные доказательства невозможности единовременного погашения, следует просить отсрочку или рассрочку. Если повезет, — предоставят дополнительное время.
Как быть, если денег нет и погасить задолженность невозможно? Пристав-исполнитель после принятия всех возможных мер, решает, что они не принесли желаемого результата. Никакого имущества и денег у гражданина не обнаружилось. Для взыскателя в этом нет ничего хорошего. Но вот должник получает возможность решить финансовую проблему посредством процедуры банкротства.
Особенности приказного порядка
Для получения судебного приказа важно знать следующее:
- Такое заявление подаётся по месту регистрации неплательщика.
- Сумма госпошлины становится меньше в два раза.
- Сумма иска не может быть больше полумиллиона рублей.
- Мировой суд может отказать в выдаче судебного приказа в случае получения встречных требований. Но гражданин может снова подать заявление или инициировать стандартный процесс.
- Срок вынесения приказа равен пяти дням. Выносится он единолично судьёй. На его основе можно начать принудительное исполнительное производство.
- Копия приказа отправляется должнику. Ему отводится десять дней на его оспаривание.
Расписка это документ подтверждающий факт того что между двумя лицами возникли правоотношения в виде передачи одним в пользование на установленный срок другому денежных средств. Вторая сторона по данному документу обязуется вернуть деньги и возможно проценты за их использование.
От договора займа отличаются такие документы тем, что в случае расписки её необходимо официально заверять в нотариате, чтобы было возможном вернуть указанную сумму долга через суд. Договор займа не требует таких заверений. В этом случае на основании действующего документа достаточно обратиться в суд для получения права официально взыскать долг через органы судебных приставов или продать его на основании полученного исполнительного листа.
Как взыскать задолженность по расписке — пошаговая инструкция
Расписка является доказательством передачи денежных средств заемщику. Если же ваши деньги не вернули в срок, цивилизованно договориться с должником о выплате оказалось невозможным, приемлемый для двух сторон вариант погашения задолженности не найден или заемщик и вовсе не собирается возвращать долг по расписке — это повод инициировать судебное разбирательство.
Чтобы отстоять свои финансовые интересы, получить решение об удовлетворении требований и в итоге успешно взыскать средства придерживайтесь порядка взыскания долга по расписке через суд. Он включает в себя следующие стадии:
- Сначала составляется досудебная претензия по факту неисполнения подписанного соглашения по возврату долга, а затем она направляется ответчику.
- Расчет цены иска и определение размера госпошлины за рассмотрение судом искового заявления.
- Оплата госпошлины с получением квитанции.
- Составление искового заявления о взыскании долга по расписке.
- Сбор необходимого для судебного процесса пакета документов.
- Отправка иска с расчетами в приложениях, документов и квитанции об оплате госпошлины в уполномоченный судебный орган.
- Отправка по адресу должника копии иска с отметкой о приеме документов судебной канцелярией.
- Ожидание определения о принятии искового заявления в производство и о назначении даты слушания дела.
- Присутствие на всех судебных заседаниях и получение решения суда по окончании судебного процесса.
- Подача заявления в судебную канцелярию на выдачу исполнительного листа и его получение.
- Самостоятельное взыскание долга по исполнительному листу через банк или бухгалтерию по месту работы должника либо при помощи судебных приставов или переуступкой задолженности третьим лицам.
Какую сумму можно требовать по расписке
В ситуации, когда заемщик не возвращает в согласованный срок одолженные денежные средства, у вас возникает естественное желание получить не только основную сумму долга, но и компенсацию за понесенные расходы и причиненные вам неудобства. По расписке вы сможете предъявить должнику требования о взыскании:
- Суммы займа.
- Процентов за использование заемных средств.
- Процентов за просрочку возврата долга.
- Понесенных расходов на отправку корреспонденции по досудебному урегулированию спора (затраты на отправление претензий, требований включительно).
- Госпошлины за взыскание долга по расписке.
- Понесенных издержек по оплате услуг юриста.
- Понесенных расходов на проезд и проживание сторон и третьих лиц в связи с явкой в суд.
Довольно часто перечисление всех этих требований с указанием сумм и предупреждение о том, что кредитор составляет исковое заявление для подачи в суд, становится хорошим стимулом для возврата заемщиком долга.
Срок рассмотрения заявления о выдаче судебного приказа
Сроки рассмотрения заявления о выдаче судебного приказа и его вступления в законную силу значительно меньше сроков в обычном исковом производстве. Этим судебный приказ и привлекателен для взыскателя.
По ГПК РФ мировой судья должен рассмотреть требования взыскателя и вынести судебный приказ в течении 5 дней со дня поступления заявления в суд.
По АПК РФ такой срок немного больше — 10 дней со дня поступления заявления в суд. В арбитражном процессе также предусмотрено вынесение приказа в форме электронного документа, который подписывается усиленной квалифицированной подписью судьи, и 2 экземпляра на бумаге, также подписываемых судьей. В гражданском процессе электронная форма не предусмотрена.
Далее и в гражданском, и в арбитражном процессе в течении 5 дней с момента вынесения судебного приказа, судья должен направить его копию должнику. Также в арбитражном процесс предусмотрено размещение судебного приказа в установленном порядке в Интернете.
Должнику дается 10 дней на подачу возражений. Этот срок одинаковый для гражданского и арбитражного процесса. Отсчитывается он с момента получения должником копии судебного приказа.
Если должник в этот срок подаст свои возражения, тогда судья отменяет судебный приказ, если не подаст – приказ вступает в законную силу и выдается взыскателю для дальнейшего предъявления к исполнению.
Если судья откажет в выдаче судебного приказа в связи с поступлением возражений, судья выносит определение об отмене судебного приказа и разъясняет взыскателю его право заявить те же требования и к тому же должнику, но уже в порядке искового производства. Такое определение направляется и взыскателю, и должнику в течении 3-х дней (мировой судья) и 5-дней (арбитражный суд) после его вынесения.
Таким образом, общий срок рассмотрения судебного приказа составляет:
- в гражданском процессе: 5 дней (на рассмотрение судьей) + 5 дней (на отправку копии приказа должнику почтой) + срок на доставку письма почтой (зависит от места жительства должника) и получение такого приказа (срок хранения судебных писем — 7 дней) + 10 дней (на подачу возражений) + срок отправления возражений по почте. Общий срок — не менее 27-30 дней.
- в арбитражном процессе:10 дней (на рассмотрение судьей) + 5 дней (на отправку копии приказа должнику почтой) + срок на доставку письма почтой (зависит от места жительства должника) и получение такого приказа (срок хранения судебных писем — 7 дней) + 10 дней (на подачу возражений) + срок отправления возражений по почте. Общий срок — не менее 32- 35 дней.
Идем в суд и получаем судебный приказ
Не удалось решить спор в досудебном порядке, можно пойти по сокращенному пути и обратиться в суд, за получением судебного приказа, но только если сумма долга не превышает 500000 рублей.
Получение приказа, это упрощенный способ взыскать долг и получить исполнительный документ, для взыскания долга.
Для того, чтобы получить судебный приказ, стоит обратиться в мировой суд по месту нахождения должника, на основании статьи 121 ГПК РФ.
Преимущество приказного производства на лицо, так как судья выносить решение по делу, уже через 5 дней, с момента поступления документов о вынесении судебного приказа в суд. Решение по выдаче судебного приказа, принимается судьей единолично, так как в данном случае, отсутствует полноценное судебное разбирательство, не вызываются стороны для заслушивания объяснения и отсутствуют прочие присущие полноценному судебному разбирательству признаки, так как производство упрощенное.
Да, получить судебный приказ, это несомненно удобно, но здесь важно понимать, что если на руках нет четкого составленного по всем правилам договора займа или расписки, то обратиться за получением судебного приказа не получится. Судье для выдачи приказа, нужны неоспоримые доказательства наличия долга, что может быть подтверждено, только договором займа, или распиской. Если договора или расписки нет, или они не убедили судью, то в выдаче приказа, будет отказано и нужно будет обращаться в суд, где прежде будет проведено полноценное судебное разбирательство, где будут устанавливаться факты, заслушиваться объяснения сторон и пр.
Судья после вынесения приказа, уведомляет об этом должника. Если должник не согласен с решением суда о взыскании с него долга, то у него есть право, в течение 10 дней с момента вынесения приказа, подать на него жалобу и отменить приказ. Если ответчик отменит приказ, то взыскатель не получит судебный приказ и не сможет на его основании взыскать долг.
Приказ может быть отменен очень легко, главное соблюсти срок в 10 дней на его обжалование и в заявлении указать, что не согласны, по любому основанию и судья без проблем отменит приказ.
Если приказ в течение 10 дней не отменен должником, то взыскатель получает его на руки, и передает приставам для взыскания.
Если должник успевает отменить приказ, то взыскателю придется обращаться в суд с исковым заявлением и уже в судебном порядке взыскивать долг.
Как получить судебный приказ на взыскание долга по расписке?
- Естественно составляется специализированное заявление, которое должно соответствовать установленным нормам статьи 131 ГПК РФ. В своем заявлении нужно непременно указать на то, что вы просите выдать судебный приказ
- Нужно предоставить пакет документов, которые определяют наличие процесса выдачи денежных средств, то есть, нужно предоставить расписку. Также, нужно предоставить документы, которые способны подтвердить отсутствие выплаты долга. Лучше всего до начала судебного процесса осуществить процедуру составления претензии, таким образом, вы фактически получите дополнительное доказательство долга и отсутствие выполнения установленных требований;
- На основании всех переданных материалов дела, суд принимает решение не осуществляя вызов заемщика и взыскателя. Таким образом, получение судебного приказа является одним из самых простых способов осуществления процесса взыскания денежных средств в принудительном формате;
- Ответчик имеет возможность подать встречное заявление на отмену судебного приказа. Сразу же нужно сказать о том, что если в четко установленное время заявление будет подано, то как правило, судебный приказ отменяется, так как фактически, судебное разбирательство с участием сторон не производилось, что не позволило человеку правильно защитить свои права.
Можно ли составлять расписку в иностранной валюте
Если сторонами займа являются физические лица, то расписка может быть составлена в иностранной валюте. Её текст может быть таким: “Я, Павлов Игорь Геннадьевич, паспорт серии МР3456757, идентификационный номер ….., выдан Советским РУВД г. Минска, взял в долг у Старикова Федора Петровича, паспорт серии МР5687659, идентификационный номер ….., выдан Партизанским РУВД г. Минска, 250 (двести пятьдесят) долларов США и обязуюсь вернуть денежные средства в срок до 01.10.2020. Дата составления расписки 01.05.2020. Подписи сторон с указанием фамилии и инициалов”.
Как видно, очень важно указать в расписке валюту долга. Долг может быть как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. Причём по договоренности с заимодавцем вернуть денежные средства заёмщик может в любой валюте по курсу, согласованному с заимодавцем.
Нужно ли писать расписку в присутствии свидетелей
Законодательство содержит положение, согласно которому при составлении расписки или договора займа могут присутствовать свидетели. Данная норма является диспозитивной, т.е. решение о привлечении свидетелей является волеизъявлением сторон, их присутствие не обязательно.
Для того чтобы максимально минимизировать риски сторон, рекомендуется составлять расписку при свидетелях. В случае возникновения спора о возврате долга эти лица могут быть приглашены в судебное заседание для дачи показаний. Свидетельские показания также являются доказательством в суде. Важно помнить, что свидетели должны соответствовать определенным требованиям. Так, нельзя привлекать в качестве свидетелей близких родственников, ранее судимых лиц, недееспособных или ограниченно дееспособных граждан. Близкие родственники могут быть заинтересованы в защите ответчика в суде, судимые граждане также могут дать ложные показания, а недееспособные или ограниченно дееспособные могут не понимать окружающую действительность.
Свидетели оставляют на документе свои паспортные данные и ставят свои подписи. Вызов свидетелей в судебное заседание может инициировать как суд, так и одна из сторон процесса. Опрос свидетелей происходит в зале суда в процессе основной стадии судебного разбирательства. При этом свидетель не должен быть заинтересован в исходе дела и отстаивать интересы какой-либо стороны судебного процесса.
Как взыскать долг по расписке в порядке приказного производства?
Во-первых, необходимо предоставлять внушительный пакет документов, раскрывать персональные данные третьим лицам. Во-вторых, нет желания платить иногда грабительские проценты и штрафы на случай просрочки. При таких обстоятельствах становится актуальным одолжить деньги у знакомых, друзей или у третьих частных лиц на необходимую денежную сумму.
Однако кредитор даже в этом случае не бывает застрахован от недобросовестного исполнения заемщиком своих обязательств. Иногда одолжить можно небольшую сумму, с которой «не жалко расстаться», иногда сумма займа может быть наравне с банковским кредитом. Настоящая статья ориентирована прежде всего для кредиторов, предоставивших (собирающихся предоставить) в долг небольшие суммы по расписке.
Юридические услуги в нынешнее время стоят недешево. Не каждый может себе позволить «нанять адвоката», чтобы составить заявление в суд. Нередко бывает, что сумма долга, подлежащая взысканию, ощутимо меньше, чем услуги юриста по составлению заявления в суд. Именно для таких случаев и написана статья. Интересы клиентов для нас приоритетны.
Мы понимает, что случаи могут быть разными и не всегда можно позволить себе платные услуги. Несмотря на то, что любой труд должен оплачиваться, мы готовы делиться «начальной» полезной практической информацией для помощи гражданам в самостоятельном решении правовых проблем в случаях, когда они не могут себе позволить оплатить услуги юриста.
В настоящей статье будет рассмотрено:
Как правильно составить расписку?
Действующим гражданским законодательством расписка рассматривается как долговой документ, фиксирующий факт исполнения обязательства (статья 409 Гражданского кодекса Российской Федерации).
С точки зрения смысла закона, дача денег гражданину под расписку рассматривается как договор займа (как беспроцентного, так и с процентом, в зависимости от условий, на которых денежные средства предоставлены). Данная сделка совершается в простой письменной форме.
И, исходя из анализа действующих правовых норм, не требует обязательного нотариального удостоверения. Однако, при желании расписку можно заверить у нотариуса независимо от прописанной в ней суммы. Такое заверение предоставляет ряд преимуществ кредитору.
Также указанная гражданско-правовая сделка по предоставлению денежных средств гражданину в долг может быть совершена и в устной форме. Однако в данном случае немного осложняется процесс доказывания факта наличия обязательства в случае его ненадлежащего исполнения заемщиком.
Конкретных условий, необходимых для включения в расписку, законодательством не предусмотрено, однако, исходя из анализа гражданско-правовых норм, регулирующих отношения займа и общие положения об обязательствах, можно сделать вывод, что в расписке обязательно должны быть согласованы следующие условия и указана следующая информация:
- полные данные о заемщике и займодавце, включая паспортные данные, данные о фактическом проживании, номер телефона и или адрес электронной почты;
- точная сумма, которая передается заемщику (цифрами и прописью);
- точная дата возврата денежной суммы;
- указание на проценты (при согласовании такого условия);
- дата и подписи сторон;
- график внесения платежей (если стороны договорились, что возврат будет осуществляться частями);
При согласовании условия о возврате денежных средств частями, заемщик и займодавец должны отражать информацию о поступивших платежах в графике и заверять каждый платеж своей подписью.
При этом обратите внимание, что согласно Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации», сделки между гражданами, резидентами Российской Федерации, в валюте, отличной от валюты Российской Федерации, т.е.
российского рубля, запрещены. Указанное влечет недействительность совершенной сделки.
Как взыскать долг по расписке в порядке приказного производства?
При этом обратите внимание, что согласно Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле в Российской Федерации», сделки между гражданами, резидентами Российской Федерации, в валюте, отличной от валюты Российской Федерации, т.е. российского рубля, запрещены.
Указанное влечет недействительность совершенной сделки. В практической жизни, если кредитор уверен в добросовестности заемщика, он, конечно, может одолжить ему швейцарский франк или японскую йену в определенном размере.
Однако в случае неуплаты заемщиком к сроку денежных средств, взыскать такие денежные средства в судебном порядке не получится, потому что суд признает такую сделку недействительной.
По этой причине, одалживание сумм в иностранной валюте сопряжено с повышенным риском.
Даже если будет составлен договор любой другой формы в отношении иностранной валюты, по условиям которого гражданин обязуется принять, а потом вернуть полученную валюту, также будет признан недействительным.
Что делать, если должник не платит?
В случае, если должник отказывается от погашения долга либо не производит оплаты в установленный срок, Вам следует направить в его адрес письменную претензию. В претензии необходимо указать, что в нарушении договоренности оплата в установленный срок не произведена, чем существенно нарушено право кредитора. Указать, что такими действиями (бездействием) должник существенно нарушает положение статьи , в соответствии с которой обязательство должно исполняться надлежащим образом.
В претензии также следует указать срок, в течение которого необходимо произвести оплату. При этом Вы вправе указать ко взысканию проценты за просрочку исполнения денежного обязательства. Процент рассчитывается по ставке рефинансирования, утвержденной Центральным Банком Российской Федерации, который рассчитывается за каждый день просрочки.
Как доказать наличие долга, если нет расписки? Если у Вас нет письменных доказательств, свидетельствующих о наличии долга, то Вам надлежит их обеспечить. Например, можно произвести запись телефонного разговора с должником, воспользоваться СМС-сообщениями или перепиской в социальных сетях.
Главное, чтобы из разговора и переписки достоверно следовало, что должник признает свой долг, вовремя не вернул и собирается либо не собирается его возвращать к установленной дате. При наличии таких доказательств, в отсутствии письменной расписки, доказать свою позицию в суде будет несложно. Как взыскать долг по расписке в суде?
Процедура взыскания денежных средств в судебном порядке обычно не вызывает серьезных сложностей, при условии, что все доказательства должным образом собраны и имеют однозначное подтверждение позиции заявителя.
Взыскание задолженности, при условии, что сумма долга не превышает 500 000 рублей, производится в порядке приказного производства.
Т.е. для взыскания денежных средств судом необходимо получить от такого суда судебный приказ.
Так как требование о взыскании долга по расписке относится к требованиям, вытекающим из сделок, совершенных